Паевой инвестиционный фонд – многоуровневая система контроля вложения капитала, по надежности соответствующая ведущим брокерским агентствам и банковскому сектору. Ликвидность фонда подтверждается возможностью перевода средств в аналогичную организацию при банкротстве главного отдела управляющей компании.

Подробнее как работает выгодное вложение в такой фонд можно посмотреть здесь в дополнение к данной информации.
Устройство ПИФа имеет ряд особенностей. Законодательно организация не является юридически зарегистрированным лицом, а представляет собой «имущественный комплекс», хранение вложенного инвестиционного капитала в котором осуществляется несколькими компаниями. Специализированный депозитарий – важная составляющая часть ПИФа, отвечающая за сохранность ценных бумаг и учёт всех осуществляемых фондом операций, включая блокировку подозрительных сделок и учет ценовой категории паев фонда. Основная составляющая паевого фонда - главная управляющая компания, несущая имущественную ответственность при несоблюдении правил фонда. Специальная сторонняя компания-оценщик занимается непосредственной оценкой имущественного содержания фонда. Регистратор паевого фонда осуществляет учет имущественных прав пайщиков на основании составленного реестра. В нём указывается вся информационная база проводимых ПИФом операций: информация о владельцах паев, сведения о количестве полученных и закрытых паев инвестиционного характера, условиях их покупки, проведении обмена или осуществления передачи. Достоверность проведенных операций контролируется аудитором. Следовательно, значительную надежность работы ПИФа обеспечивает многокомпонентность состава, представленная пятью разносторонними составляющими, контролирующими финансовую надежность функционирования организации.
Пай – основополагающая составляющая часть ПИФа, представляющая собой именной документ, удостоверяющий официальную долю на определенное имущество, являющееся паевой основой инвестиционного фонда. Следует учитывать, что сам пай инвестиционного характера не имеет выраженной в ценовом отношении номинальной стоимости, а само количество паев одного владельца выражается дробным числом.
Ещё один значимый показатель ПИФа – цена активов. Она определяется как ценовое имущества всего фонда и включает все имеющиеся ценные бумаги, депозиты, дебиторская задолженность и денежные средства фонда. При этом из сформированной имущественным капиталом суммы вычитается предполагаемая сумма расходов и платежей и кредитная задолженность.

Взаимодействие пайщиков с органами управляющей компании подразумевает следование определенной схеме. Сама компания имеет специальные банковские счета, куда желающие приобрести пай, перечисляют денежные средства. При этом воспроизводится следующий алгоритм:
1. Предполагаемый инвестор оформляет заявку через управляющую компанию на приобретение им паев инвестиционного направления. Затем он производит перевод денежных средств на счёт компании.
2. Управляющая составляющая фонда отправляет надлежащую документацию регистратору, специализирующемуся на ведении полного реестра владельцев паевых инвестиций. Он осуществляет начисление требуемых паев инвестору.
3. Далее регистратор уведомляет инвестора о покупке им паев.
4. Формируется распоряжение брокеру управляющей компанией по вопросу приобретения требуемых ценных бумаг и производит перевод средств. Брокер приобретает на бирже необходимые ценные бумаги.
5. Ценные бумаги переводятся непосредственно в депозитарий, где осуществляется их учет и хранение.

Таким образом, ПИФ – не только качественное вложение капитала, но и гарантия его сохранения вне зависимости от экономических коллизий.